RedacciónEl Departamento del Tesoro de Estados Unidos sancionó este martes a CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa por facilitar operaciones de lavado de dinero ligadas al tráfico de fentanilo desde México, como parte de una ofensiva financiera para cortar el flujo económico a cárteles considerados organizaciones terroristas.
En una medida sin precedentes, el Departamento del Tesoro de Estados Unidos sancionó este martes a tres instituciones financieras mexicanas —CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa— por su presunta colaboración en operaciones de lavado de dinero vinculadas al tráfico de fentanilo y opioides sintéticos. Las sanciones marcan la primera acción oficial bajo la nueva Ley FEND Off Fentanyl, aprobada en 2024 con el objetivo de frenar la epidemia de opioides que ha cobrado miles de vidas en el país.
La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), organismo dependiente del Tesoro, indicó que estas entidades permitieron que estructuras financieras de los cárteles mexicanos utilizaran sus servicios para mover fondos ilícitos a nivel internacional, especialmente hacia empresas en China identificadas como proveedoras de precursores químicos.
«Son cómplices en la cadena del fentanilo»: Scott Bessent
“Facilitadores financieros como CIBanco, Intercam y Vector están envenenando a miles de estadounidenses al mover dinero en nombre de los cárteles. Son engranajes clave en la cadena de suministro del fentanilo”, declaró Scott Bessent, secretario del Tesoro estadounidense.
A partir de la publicación oficial en el Federal Register, estas instituciones quedarán excluidas de cualquier operación con entidades bajo jurisdicción estadounidense, lo que incluye bloqueos en transferencias internacionales y el uso de direcciones de moneda virtual asociadas.
Instituciones mexicanas señaladas por nexos con cárteles
Según la investigación de FinCEN, los cárteles mexicanos —como el de Sinaloa, el CJNG, el del Golfo y los Beltrán Leyva— utilizan una red internacional para financiar su actividad criminal. En este esquema, CIBanco fue vinculado a operaciones por más de 2.1 millones de dólares entre 2021 y 2024, dirigidas a compañías chinas proveedoras de precursores. En 2023, uno de sus empleados habría facilitado la creación de una cuenta utilizada para lavar 10 millones de dólares a favor de un miembro del Cártel del Golfo.
Intercam Banco, por su parte, fue acusado de mantener vínculos con operadores del CJNG. FinCEN documentó reuniones entre ejecutivos del banco y miembros del cártel en 2022, donde se discutieron mecanismos para mover dinero, incluyendo transferencias desde China.
En cuanto a Vector Casa de Bolsa, se le acusa de haber procesado más de 3 millones de dólares en operaciones ligadas al Cártel de Sinaloa y al Cártel del Golfo. El expediente señala que entre 2018 y 2023, se realizaron pagos recurrentes a empresas chinas asociadas con el tráfico de precursores químicos, evidenciando “deficiencias significativas” en los controles antilavado de la firma.
Cárteles designados como organizaciones terroristas
Las acciones del Departamento del Tesoro se dan en un contexto en el que el gobierno de Estados Unidos ha intensificado su política antidrogas. En febrero de 2025, el gobierno estadounidense designó a los principales cárteles mexicanos como organizaciones terroristas extranjeras (FTOs), lo que permite un marco más amplio de acción legal y financiera para combatir sus redes.
“El objetivo es claro: cortar el financiamiento de estas organizaciones delictivas, que han operado con niveles de sofisticación dignos de empresas multinacionales”, explicó FinCEN en su comunicado.
Cooperación bilateral y advertencia global
FinCEN destacó que esta acción forma parte de una estrategia conjunta entre los gobiernos de México y Estados Unidos para reforzar los sistemas financieros frente al crimen organizado. Sin embargo, también envió un mensaje contundente a cualquier institución —mexicana o extranjera— que coopere con estas redes, ya sea por negligencia o complicidad.
“Estas sanciones no son simbólicas. Son un golpe directo a la infraestructura financiera de los cárteles. Nuestra intención es clara: ninguna institución que colabore con el narcotráfico quedará impune”, se lee en el documento.
Impacto en México y respuesta pendiente
Hasta el momento, las autoridades financieras mexicanas no han emitido una postura oficial respecto a las sanciones impuestas. Se espera que en las próximas horas, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) y la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) analicen las acusaciones y determinen si se emprenderán acciones locales contra las instituciones involucradas.
Las implicaciones son significativas, ya que podrían afectar la operación internacional de estas entidades, así como su reputación y relaciones comerciales en el sistema bancario global.
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