Jair FigueroaEl Banco del Bienestar recibió una multa por 4.1 millones de pesos impuesta por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) debido a fallas detectadas en sus controles internos y operativos. La institución financiera promovió un amparo para evitar la publicación de las sanciones, al considerar que genera un daño reputacional y afecta su imagen dentro del sistema financiero mexicano.
CNBV multa al Banco del Bienestar por fallas operativas
La Comisión Nacional Bancaria y de Valores notificó el pasado 16 de abril una sanción económica por 4.1 millones de pesos al Banco del Bienestar.
La multa deriva de diversas irregularidades detectadas durante procesos de supervisión realizados por el organismo regulador.
De acuerdo con la información difundida, la autoridad financiera concluyó que la institución no implementó controles suficientes para evitar posibles actos ilícitos durante operaciones de retiro de efectivo en sus sucursales.
Estas observaciones forman parte de las revisiones periódicas que realiza la CNBV a las instituciones financieras que operan en el país.
El Banco del Bienestar respondió promoviendo un juicio de amparo contra la publicación de las sanciones en el portal oficial del organismo.
Banco del Bienestar impugna publicación de las sanciones
En el recurso legal presentado el 12 de mayo, la institución argumentó que la difusión de las multas representa una afectación a su prestigio.
El banco calificó la medida como una «picota digital», al considerar que exhibe públicamente a la institución antes de que exista una resolución definitiva.
Según el documento, la publicación provoca descrédito dentro del sistema financiero y genera un daño reputacional irreversible.
El amparo también solicita declarar inconstitucional el artículo 108 Bis 8 de la Ley de Instituciones de Crédito.
Dicho artículo obliga a la CNBV a hacer públicas las sanciones impuestas a las entidades financieras mediante su portal de internet.
Las irregularidades detectadas por la CNBV
Entre las observaciones realizadas por la autoridad reguladora destaca la omisión de medidas para fortalecer los procedimientos de retiro de efectivo.
La CNBV señaló que el Banco del Bienestar no implementó mecanismos suficientes para impedir que terceros o incluso personal interno utilizaran las operaciones para actos ilícitos o irregulares.
Además, recordó que en años anteriores también existieron observaciones relacionadas con el reconocimiento contable de los costos por la construcción y operación de miles de sucursales en todo el país.
Ese proyecto de expansión fue impulsado durante el gobierno del expresidente Andrés Manuel López Obrador.
El banco obtuvo autorización especial por inversión en sucursales
La inversión destinada a la infraestructura del Banco del Bienestar alcanzó niveles que obligaron a solicitar una autorización especial a la CNBV.
La Ley de Instituciones de Crédito establece límites para la inversión en inmuebles, mobiliario y equipo por parte de las instituciones bancarias.
Sin embargo, en junio de 2024 el organismo autorizó al banco mantener hasta 69.3 por ciento de su capital en esos conceptos, permiso vigente hasta diciembre de 2028.
La autorización evitó que la institución incumpliera las disposiciones financieras previstas en la legislación bancaria.
Especialistas cuestionan postura del Banco del Bienestar
La solicitud de amparo también generó reacciones entre especialistas en materia financiera.
El experto en prevención de lavado de dinero, Salvador Mejía, calificó como irracional la postura adoptada por la institución.
En declaraciones públicas señaló que cualquier banco que opera en México está sujeto a inspecciones y sanciones por parte de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores.
Añadió que la supervisión forma parte de las obligaciones legales que deben cumplir todas las entidades financieras del país.
El caso abre un nuevo debate sobre la transparencia en la publicación de sanciones impuestas a instituciones financieras y el derecho de estas a impugnarlas antes de una resolución definitiva. Mientras el proceso judicial continúa, el Banco del Bienestar busca frenar la difusión pública de las multas impuestas por la CNBV por fallas operativas detectadas durante sus revisiones.
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