RedacciónLa Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) decretó este jueves la intervención gerencial temporal de CI Banco e Intercam Banco, luego de que el Departamento del Tesoro de Estados Unidos los acusara de lavar dinero para cárteles mexicanos vinculados al tráfico de fentanilo. La medida, calificada como «preventiva» por la Secretaría de Hacienda, busca garantizar la estabilidad financiera y proteger los ahorros de clientes, aunque el gobierno mexicano exigió más pruebas a Washington sobre los señalamientos.
Detalles de la intervención y su impacto
La CNBV asumirá el control temporal de la administración de ambas instituciones, sustituyendo a sus órganos directivos y representantes legales. Según Hacienda, esta acción:
- No implica quiebra ni liquidación de los bancos.
- Busca proteger los depósitos de ahorradores y clientes.
- Responde a las restricciones impuestas por EU, que incluyen el bloqueo de transferencias internacionales.
Las autoridades mexicanas insistieron en que el sistema financiero nacional sigue siendo sólido, pero reconocieron que las acusaciones estadounidenses podrían afectar la confianza en estas entidades.
Acusaciones de EU y respuesta mexicana
La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) incluyó a CI Banco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa en una lista de instituciones que facilitarían operaciones para cárteles como el de Sinaloa y CJNG. Según EU, estas empresas habrían movido fondos vinculados al tráfico de precursores químicos para fabricar fentanilo.
El gobierno mexicano, sin embargo, cuestionó la falta de evidencia concreta:
«Hemos solicitado pruebas al Departamento del Tesoro, pero hasta ahora no las hemos recibido», declaró la SHCP.
Mientras, la CNBV ya realizaba revisiones administrativas a estas instituciones, que en el último año acumularon multas por 134 millones de pesos por irregularidades menores.
¿Qué pasa con los ahorradores?
La CNBV y la Procuraduría Federal del Consumidor (Profeco) emitieron recomendaciones para clientes de CI Banco e Intercam:
- Depósitos asegurados: El IPAB garantiza hasta 400,000 UDIS por cuenta (aproximadamente $2.7 millones de pesos).
- Operaciones continuas: Los bancos seguirán funcionando bajo supervisión.
- Alternativas: No hay restricciones para transferir fondos a otras instituciones.
Expertos financieros advirtieron que, aunque la intervención es temporal, el daño reputacional podría afectar la liquidez de estas entidades a mediano plazo.
Próximos pasos y repercusiones
El Senado de EU debate incluir a México en su lista de «países de alto riesgo» por lavado de dinero, lo que podría generar sanciones económicas adicionales. Mientras, la CNBV evaluará en los próximos días si:
- Mantiene la intervención hasta aclarar los señalamientos.
- Revoca licencias si se comprueban irregularidades graves.
- Permite reestructuraciones para sanear las instituciones.
Déjanos tu comentario, comparte esta noticia y mantente informado en Orus Media.